Polityka AML i weryfikacja gracza
W Slotosport Casino działamy na licencji Malta Gaming Authority (MGA) i traktujemy przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości jako fundament bezpieczeństwa Twojego konta. Na tej stronie wyjaśniamy dokładnie, kiedy prosimy o dokumenty, jak długo trwa ich sprawdzenie i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.
Nasza polityka AML
Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji MGA oraz z polskimi regulacjami dotyczącymi hazardu online. Od momentu uruchomienia platformy w 2015 roku utrzymujemy wewnętrzne procedury AML, które wdrażamy u każdego gracza, bez wyjątków i bez względu na wysokość obrotu.
Nasze zobowiązanie jest konkretne: identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje pod kątem podejrzanych wzorców i zgłaszamy właściwym organom każdą operację budzącą wątpliwości. Prowadzimy regularne szkolenia pracowników, a nad procedurami AML czuwa wyznaczony oficer zgodności (MLRO), który odpowiada za aktualność polityk i współpracę z regulatorem.
- Pełna identyfikacja gracza przed pierwszą wypłatą
- Ciągłe monitorowanie wpłat i wypłat według algorytmów ryzyka
- Zgłaszanie podejrzanych transakcji organom właściwym
- Regularne audyty procedur i szkolenia personelu
Kiedy weryfikujemy tożsamość
Trzy punkty kontrolne
Weryfikacja nie jest jednorazowym formularzem, lecz procesem przypisanym do konkretnych momentów życia Twojego konta. Prosimy o dokumenty w trzech sytuacjach: przy rejestracji zbieramy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a po osiągnięciu progów transakcyjnych lub przy sygnałach ryzyka możemy poprosić o odświeżenie dokumentów.
Pełna weryfikacja obejmuje trzy rodzaje dokumentów: dowód tożsamości ze zdjęciem (paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy), potwierdzenie adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi lub wyciąg z portfela elektronicznego).
| Moment weryfikacji | Co sprawdzamy |
|---|---|
| Rejestracja | Poprawność danych osobowych, wiek 18+, kraj zamieszkania |
| Pierwsza wypłata | Dowód tożsamości, adres, własność metody płatności |
| Progi i sygnały ryzyka | Aktualność dokumentów, źródło środków, powiązania kont |
Jak przebiega weryfikacja
Cały proces prowadzisz z poziomu konta, w zakładce weryfikacji. Nie wysyłamy dokumentów mailem ani przez czat, wyłącznie przez szyfrowany formularz w Twoim profilu.
- Logujesz się i otwierasz sekcję weryfikacji w profilu.
- Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcie lub skan w dobrej jakości, z widocznymi wszystkimi czterema narożnikami.
- Dodajesz potwierdzenie adresu i dowód własności metody płatności.
- Nasz zespół zgodności sprawdza dokumenty w ciągu maksymalnie 72 godzin; o wyniku informujemy Cię e-mailem i komunikatem na koncie.
- W razie zastrzeżeń napiszemy dokładnie, co poprawić, i ponownie uruchomimy weryfikację bez opłat.
Ochrona przesłanych danych
Dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem, do którego uprawnienia ma wyłącznie zespół zgodności. Połączenie z serwerem jest szyfrowane, a dostęp do plików rejestrujemy w audytach. Nikt z obsługi klienta ani obsługi płatności nie przegląda Twoich dokumentów bez potrzeby operacyjnej.
Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim, chyba że wymaga tego prawo lub procedura licencyjna MGA. Kopie dokumentów trzymamy oddzielnie od danych transakcyjnych.
Kiedy pytamy o źródło środków
Jeśli Twoje wpłaty lub obroty odbiegają poziomem od typowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Dotyczy to przede wszystkim pojedynczych wpłat powyżej 40 000 PLN, skumulowanych wpłat powyżej 80 000 PLN w miesiącu oraz wzorców, które nasz system oceni jako nietypowe, np. częste duże wpłaty bez grania.
Prosimy wtedy o dokument potwierdzający legalne pochodzenie pieniędzy: wyciąg z pensji lub umowę o pracę, zaświadczenie o dochodach, rozliczenie podatkowe, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku. Rozumiemy, że to wrażliwe dane, dlatego traktujemy je tak samo jak dokumenty tożsamości, z pełnym szyfrowaniem i dostępem tylko dla zespołu zgodności.
Mamy prawo wstrzymać wypłatę do czasu wyjaśnienia pochodzenia środków. Robimy to wyłącznie w zakresie niezbędnym do spełnienia obowiązków AML i zawsze informujemy Cię, jakiego dokumentu oczekujemy oraz dlaczego.
Monitorowanie wpłat i wypłat
Każda wpłata i wypłata przechodzi przez system monitoringu transakcji, który porównuje operacje z Twoim historycznym profilem gry. Sprawdzamy m.in. występowanie wpłat z wielu różnych źródeł na jedno konto, wypłaty bez wcześniejszego grania oraz strukturyzowanie kwot tuż pod progami raportowymi.
Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, do wysokości sumy zdeponowanych środków. Nadwyżkę ponad sumę wpłat możesz wypłacić na inne aktywnie używane metody, np. BLIK, przelew bankowy, karty Visa i Mastercard, portfele Skrill, Neteller i Jeton oraz kryptowaluty BTC, ETH, LTC, USDT.
Limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie, 40 000 PLN tygodniowo i 80 000 PLN miesięcznie. Minimalna kwota wypłaty to 100 PLN. Przelewy portfele elektroniczne i kryptowaluty realizujemy w ciągu 24 godzin, karty i przelewy bankowe w 1 do 3 dni roboczych. Nie pobieramy prowizji od wypłat.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wypłata | 100 PLN |
| Limit dzienny | 20 000 PLN |
| Limit tygodniowy | 40 000 PLN |
| Limit miesięczny | 80 000 PLN |
| Czas realizacji e-portfele i krypto | do 24 godzin |
| Karty i przelew bankowy | 1 do 3 dni roboczych |
Co grozi bez weryfikacji
Bez pełnej weryfikacji nie zrealizujemy pierwszej wypłaty, ponieważ wymaga tego nasza licencja. Nie zamykamy konta od razu, najpierw dajemy Ci czas i przypomnienia, ale stosujemy stopniowe ograniczenia.
Jeśli dokumentów nie dostarczysz lub okażą się nieczytelne, niespójne z danymi konta albo podważalne pod względem autentyczności, wstrzymujemy wypłaty do wyjaśnienia sprawy. W przypadku stwierdzenia fałszywych dokumentów, konta powołanego na dane osoby trzeciej lub próby obejścia limitów mamy obowiązek zamknąć konto i rozważyć zgłoszenie sprawy organom zgodności. Środki z depozytów pochodzące z legalnych wpłat rozliczamy zgodnie z regulaminem.
W każdej z tych sytuacji napiszemy do Ciebie konkretnie, czego dotyczy problem i jaki dokument go rozwiąże. Możesz też w każdej chwili skontaktować się z naszym supportem, dostępnym 24/7 na czacie i pod adresem [email protected].
- Brak dokumentów przy pierwszej wypłacie: wstrzymanie wypłaty do zakończenia weryfikacji
- Dokumenty nieczytelne lub nieaktualne: prośba o ponowne przesłanie, weryfikacja od nowa
- Sprzeczność danych lub podejrzenie fałszerstwa: blokada wypłat, weryfikacja dodatkowa, możliwe zgłoszenie do organów
- Potwierdzenie naruszenia zasad: zamknięcie konta zgodnie z regulaminem
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przez licencję MGA, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po tym czasie dane usuwamy lub anonimizujemy, chyba że prawo nakazuje dłuższe przechowywanie w związku z toczącym się postępowaniem.
Robimy to z dwóch powodów: regulator może w każdym momencie auditować nasze procedury KYC i wymagać dowodu weryfikacji konkretnego gracza, a w razie sporu z regulatora lub organami ścigania zapisy chronią również Ciebie jako dowód legalności Twojej gry. Pliki przez cały czas przechowywania pozostają zaszyfrowane i poza zasięgiem osób niezaangażowanych w zgodność.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przechodzić weryfikację przed pierwszym depozytem?
Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, a nie przed depozytem. Przy rejestracji zbieramy tylko podstawowe dane. Przyspieszysz proces, jeśli prześlesz dokumenty od razu po założeniu konta.
Ile trwa sprawdzenie dokumentów w Slotosport Casino?
Maksymalnie 72 godziny od przesłania kompletnych plików. W praktyce większość weryfikacji kończy się szybciej, a o wyniku powiadamiamy Cię e-mailem i komunikatem na koncie.
Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?
Do wysokości sumy Twoich wpłat stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą. Nadwyżkę ponad zdeponowaną kwotę możesz wypłacić na inną aktywnie używaną metodę, np. BLIK, przelew lub kartę.
Co się stanie, jeśli nie wyślę dokumentów?
Wstrzymamy wypłaty do czasu ukończenia weryfikacji. Konto i saldo pozostają nienaruszone, a po dostarczeniu dokumentów wznawiamy wypłaty w standardowych terminach.
Kto ma dostęp do moich dokumentów?
Wyłącznie uprawnieni pracownicy zespołu zgodności, w zaszyfrowanym magazynie z rejestrowanym dostępem. Obsługa klienta nie przegląda Twoich dokumentów, a dane nie trafiają do podmiotów trzecich poza przypadkami wymaganymi prawem.